Покистан недавно назначил бывшего генерального директора Binance Чанпэна "CZ" Джоа консультантом вновь созданного Совета по криптовалютам, который будет контролировать внедрение технологий блокчейн и цифровых активов в стране. Однако вызывает беспокойство тот факт, что Джо признал нарушение законов о отмывании денег в 2023 году и ушел с поста генерального директора Binance.
Министерство юстиции США предъявило Джо обвинения в этих нарушениях и требует 36 месяцев тюремного заключения, утверждая, что он "в беспрецедентной степени нарушил законы США" и что "наказание должно отражать серьезность его преступлений".
Тем не менее, Джо был приговорен к четырехмесячному тюремному заключению в Калифорнии и освобожден в сентябре 2024 года. Binance согласилась выплатить штраф в размере 4,32 миллиарда долларов США, а Джо заплатил 50 миллионов долларов США и еще 50 миллионов долларов США Комиссии по ценным бумагам США.
На прошлой неделе Джо согласился консультировать Кыргызскую Республику по вопросам регулирования блокчейна и криптовалюты, подписав меморандум о взаимопонимании с национальным агентством по иностранным инвестициям. Джо, родившийся в Китае, является гражданином Канады.
Эксперты отмечают, что Китай влияет на международную репутацию Джо как ведущего эксперта в области криптовалют и технологий блокчейн, назначая его консультантом в таких странах, как Покистан, где Китай оказывает финансовое влияние.
Во время расследования по делу о нарушениях законов о отмывании денег Министерство юстиции США заявило, что Binance принимала преступников и не сообщала о более чем 100 000 подозрительных транзакциях, включая случаи, связанные с ХАМАС, Аль-Каидой и Исламским государством. Они также утверждают, что Джо помогал бирже продавать материалы сексуального насилия в отношении детей и собирать средства через зашифрованные угрозы.
Покистан назначил Джо "стратегическим консультантом" в новый созданный совет по криптовалютам, несмотря на его доказанную преступную репутацию. Страна, столкнувшаяся с бюджетным дефицитом, планирует легализовать торговлю криптовалютой, привлечь международные инвестиции и интегрировать технологии блокчейн в свою слабую экономику. В марте 2024 года британский гражданин Сакеб был назначен главным консультантом по вопросам криптовалюты министра финансов.
Центральный банк Покистана традиционно проявляет осторожность в отношении криптовалют, основываясь на опасениях по поводу мошенничества, отмывания денег и финансовой стабильности. Следует отметить, что Покистан был включен в "серый список" Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) по вопросам финансирования терроризма и отмывания денег.
Страна была внесена в этот список в июне 2018 года за несоответствие рекомендациям FATF: оценка рисков, национальное сотрудничество, целевые санкции, меры по предотвращению, соответствующие проверки, внутренний и внешний контроль, правоохранительные органы, регулирование и контроль в области отмывания денег и финансирования терроризма.
Таким образом, плохая репутация Покистана в области отмывания денег и финансирования цифрового терроризма становится все более неопределенной и сложной для расследования по мере увеличения зависимости от технологий криптовалют и блокчейн. В настоящее время около 15-20 миллионов покистанцев торгуют цифровыми активами. В то время как США, особенно во время администрации Трампа, и такие страны, как ОАЭ, принимают политику в отношении криптовалют, Покистан стремится не отставать от глобальных тенденций и оставаться конкурентоспособным.
Следует отметить, что с 1958 года Покистан получил более 20 кредитов от Международного валютного фонда (МВФ), последний из которых был одобрен в сентябре 2024 года на сумму 7 миллиардов долларов. Страна является пятым по величине должником МВФ. При одобрении кредита Покистан пообещал, что это будет последний кредит, однако это, вероятно, очень маловероятно.
Федеральное правительство планирует получить дополнительные доходы от капитальных приростов и торговли, интегрируя торговлю криптовалютами в контролируемую среду.
Политики в Исламабаде стремятся сократить фискальный дефицит и уменьшить зависимость страны от внешнего долга через новую политику в области криптовалют. Две трети внешнего долга Покистана приходятся на Китай, который требует от Исламабада внести изменения в денежно-кредитную политику и строго требует возврата долгов. Назначение Джо консультантом по стратегии криптовалют, вероятно, является результатом влияния Китая.
Кроме того, сложная экосистема цифровых финансов может предоставить военному руководству страны и коррумпированным политическим элитам возможность отмывать деньги через технологии блокчейн. Эксперты также предполагают, что Покистан может использовать криптовалюты для финансирования терроризма против соседних стран, особенно Индии.
В 2020-21 годах объем транзакций с криптовалютами в Покистане достиг 20 миллиардов долларов, что является ростом на 711%, сделав страну одним из самых активных рынков криптовалют в мире. Несмотря на этот рост, Центральный банк Покистана подчеркивает волатильность, незаконное использование и проблемы безопасности, связанные с децентрализованными сетями. Также отмечается, что природа децентрализованных операций в блокчейне усложняет контроль и вызывает опасения по поводу мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма.
Эти опасения показывают, что централизованный контроль является сложной задачей. Тем не менее, в качестве резкого поворота в политике правительство Покистана инициировало такие инициативы, как совет по криптовалютам, что демонстрирует стремление привлечь внимание США и достичь глобальных цифровых тенденций, обходя еще не решенные регуляторные проблемы.
Последние отчеты о расследованиях FATF по отмыванию денег и финансированию терроризма показывают, что Покистан по-прежнему сталкивается с трудностями по многим рекомендациям, особенно в вопросах усиленного контроля и надзора за финансовыми некоммерческими организациями.
Тем не менее, запуск совета по криптовалютам представляется попыткой модернизировать финансовый ландшафт и привлечь иностранные инвестиции. Однако это больше политический маневр — попытка продемонстрировать модернизацию и цифровые инновации без решения нерешенных проблем в области AML и CFT. Предоставление приоритета инициативам в области криптовалют без создания полноценной регуляторной базы подвергает финансовую систему Покистана риску отмывания денег и незаконного финансирования, включая торговлю наркотиками и финансирование терроризма.
Кроме того, назначение Джо "стратегическим консультантом" — несмотря на его криминальное прошлое — является попыткой легализовать усилия Покистана по цифровизации экономики через технологии блокчейн и децентрализованную торговлю криптовалютами. Без надежного регуляторного надзора вероятность неудачи крипто-дружественных инициатив Покистана высока, и они могут быть использованы местными и международными исламскими группами для отмывания денег, незаконной торговли и финансирования терроризма.
